巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括 （　　） 。

试卷相关题目

• 1相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有（　）。

  A.内部交易频繁

  B.连环担保十分普遍

  C.财务报表真实性差

  D.系统性风险较低

  E.风险识别和贷后监督难度较大

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• 2某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有（　）。

  A.调整信贷产品

  B.减少贷款额度

  C.调整贷款期限

  D.调整贷款利率

  E.限制企业经营活动

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• 3“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意（　　）。

  A.灾难备份

  B.强制员工休假

  C.审慎选择经营地地址

  D.购买保险

  E.制定应急和连续营业方案

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• 4下列关于银行利率风险的说法，正确的有（　　）。

  A.如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

  B.如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

  C.如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

  D.如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

  E.如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险

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• 5下列关于全面风险管理体系的说法，正确的是（　）。

  A.1988年《巴塞尔新资本协议》的出台，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成

  B.企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的

  C.企业的层级包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司

  D.全面风险管理是一个动态过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中

  E.外部环境属于全面风险管理要素

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• 6商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（　　）

  A.风险状况

  B.损失事件

  C.诱因及对策

  D.关键风险指标

  E.资金水平

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• 7以下对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　）。

  A.控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日

  B.在日常经营中持有足够水平的流动资金，持有合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备

  C.制订适当的债务组合以及与主要的资金提供者建立稳健持久的关系，以维持资金来源的稳定性与多样化

  D.制订风险集中限额，监测日常遵守的情况

  E.以同业拆借、发行票据等这类性质的资金作为商业银行资金的主要来源，因为其资金来源更加分散

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• 8根据国际最佳实践，财务报表分析应特别注重识别和评价（　）。

  A.财务报表风险

  B.经营管理状况

  C.资产管理状况

  D.负债管理状况

  E.领导后备力量

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• 9通常可以将商业银行的存款分为三类，它们是（　）。

  A.敏感资金

  B.脆弱负债

  C.敏感负债

  D.脆弱资金

  E.核心存款

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• 10高级管理层的主要职责包括（　）。

  A.对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

  B.组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项

  C.审核与及监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况

  D.向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督

  E.组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险

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