商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括（　）。

试卷相关题目

• 1下列属于操作风险的表现形式的是（　　）。

  A.内部欺诈

  B.实物资产损坏

  C.业务中断和系统失灵

  D.客户、产品及业务做法

  E.贷款未收回

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• 2下列关于金融期货的说法，正确的是（　　）。

  A.利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

  B.货币期货交易目的包括规避汇率风险

  C.股指期货是指以股票为标的的期货合约

  D.股指期货不涉及股票本身的交割

  E.股指期货以现金清算的形式进行交割

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• 3以下关于战略风险评估及实施方案的说法，错误的是（　）。

  A.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为接受风险

  B.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测

  C.在战略风险评估中，如果风险影响属于中度，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施

  D.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施

  E.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视

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• 4下列（　）方法有助于商业银行在一定程度上化解利率上升可能造成的风险。

  A.将闲置资金购买固定收益证券

  B.对优质资产进行资产证券化

  C.降低固定利率的长期贷款比例

  D.改行固定利率的大额可转让定期存单

  E.提供固定利率的住房按揭贷款

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• 5商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括（　）等指标的变化。

  A.银行的盈利能力

  B.银行的资产质量

  C.第三方评级

  D.银行发行的有价证券的市场表现

  E.银行内部有关风险水平

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• 6我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括（　　）。

  A.《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》

  B.《商业银行市场风险管理指引》

  C.《商业银行资本充足率管理办法》

  D.《国际会计准则第39号》

  E.《巴塞尔新资本协议》

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• 7在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括那三种手段或方法（　）

  A.业务连续性管理计划

  B.资产组合管理

  C.限额管理

  D.商业保险

  E.业务外包

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• 8下列有关经济资本的计量说法，错误的是（　）。

  A.置信水平反映了经济资本对损失的覆盖度

  B.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越低，其数额越小

  C.银行风险计量水平，体现为银行是基于单笔资产还是整个组合计量预期损失

  D.银行风险计量水平，体现为计量时是否考虑资产组合间的相关性

  E.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，其数额越大

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• 9常用的风险识别方法有（　）。

  A.专家调查列举法

  B.高级计量法

  C.情景分析法

  D.分解分析法

  E.制作风险清单

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• 10国家风险不同于商业银行在所面临的一般商业风险，主要区别在于国家风险（　）。

  A.发生在国际经济金融活动中

  B.发生在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业、还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失

  C.是由不可抗拒的国外风险因素造成的

  D.属于典型的非系统性风险

  E.无法通过合同或契约条款缓解或消除

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