商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　　）。

试卷相关题目

• 1（　　）是指在对商业银行财务报表进行会计处理，将功能货币转换为记帐货币时，因汇率变动而蒙受帐面损失的可能性。

  A.交易风险

  B.市场风险

  C.经济风险

  D.折算风险

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• 2（　　）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系.

  A.监事会

  B.高级管理层

  C.股东大会

  D.董事会

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• 3因市场价格不利变动而使银行表内、表外业务发生损失的风险是（　　）风险。

  A.市场

  B.操作

  C.信用

  D.价格

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• 4市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件.因此需要采用（　　）对其进行补充。

  A.敏感性分析

  B.压力测试

  C.情景分析

  D.缺口分析

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• 5商业银行的（　）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

  A.市场风险

  B.流动性风险

  C.国家风险

  D.战略风险

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• 6以下关于商业银行管理战略基本内容的说法，错误的是（　）

  A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

  B.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

  C.战略目标决定了实现路径

  D.各家商业银行的风险管理模式和水平不尽相同，是由于实现路径不同所致。

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• 7严重的流动性问题可能导致所有的债权人（　　），同时要求提现，这时银行所面临的问题就从流动性问题转为清偿问题，可能会进一步导致银行倒闭。

  A.付款

  B.挤兑

  C.追索

  D.支付

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• 8可用于对冲由于借款人信用状况下降而带来的损失的信用衍生产品是（　　）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用价差衍生产品

  D.信用联动票据

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• 9不属于客户、产品及业务操作事件类型的是（　　）。

  A.咨询业务

  B.不良的业务或市场行为

  C.产品瑕疵

  D.性别及种族歧视事件

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• 10根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计量操作风险资本（　）

  A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

  B.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据

  C.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

  D.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理

  E.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

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