商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（　　）。

试卷相关题目

• 1（　　）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

  A.健全的内部控制体系

  B.完善激励约束机制

  C.完善的公司治理

  D.以上都正确

  开始考试点击查看答案
• 2商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（　　）。

  A.战略风险

  B.操作风险

  C.信用风险

  D.市场风险

  开始考试点击查看答案
• 3商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　　）。

  A.建立完善的内部控制体系

  B.建立完善的公司治理结构

  C.加强外部监管体制建设

  D.建立完善的信息管理系统

  开始考试点击查看答案
• 4在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  A.内部欺诈

  B.产品设计缺陷

  C.外部欺诈

  D.业务外包

  开始考试点击查看答案
• 5交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（　　）。

  A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

  B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

  C.由于产品成本增加，出现定价困难

  D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

  开始考试点击查看答案
• 6政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（　　）。

  A.政府新兴的立法

  B.公共利益集团持续的压力/运动

  C.极端组织的行动或政变

  D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策

  开始考试点击查看答案
• 7保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，这些作用包括（　　）。

  A.增进市场信心

  B.确保银行有能力履行贷款承诺

  C.避免银行资产廉价出售

  D.降低银行借人资金时所需支付的风险溢价

  E.规避一切商业风险

  开始考试点击查看答案
• 8零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取决于自身的（　　）。

  A.金融知识

  B.金融经验

  C.银行的地理位置

  D.产品种类

  E.服务质量

  开始考试点击查看答案
• 9下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（　　）。

  A.承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升

  B.承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险

  C.可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损

  D.操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响

  E.任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机

  开始考试点击查看答案
• 10我国商业银行业的“三性原则”有（　　）。

  A.风险性

  B.流动性

  C.安全性

  D.效益性

  E.稳定性

  开始考试点击查看答案