失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（　　）活动属于这一因素。

试卷相关题目

• 1下列不属于常用的市场限额风险的是（　　）。

  A.交易限额

  B.风险限额

  C.止损限额

  D.定价限额

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• 2缺口分析侧重于计量利率变动对银行（　　）的影响。

  A.短期收益

  B.长期收益

  C.中期收益

  D.经济价值

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• 3压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力，主要采用（　　）方法进行模拟和估计。

  A.模拟分析和事后检验

  B.敏感性分析和情景分析

  C.敏感性分析和事后检验

  D.风险价值和情景分析

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• 4以下关于久期的论述，正确的是（　　）。

  A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高

  B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高

  C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系

  D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

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• 5如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（　　）万美元。

  A.700

  B.300

  C.600

  D.500

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• 6（　　）是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。

  A.柜台业务

  B.个人信贷业务

  C.法人信贷业务

  D.资金交易业务

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• 7交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（　　）。

  A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

  B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

  C.由于产品成本增加，出现定价困难

  D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 8在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  A.内部欺诈

  B.产品设计缺陷

  C.外部欺诈

  D.业务外包

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• 9商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　　）。

  A.建立完善的内部控制体系

  B.建立完善的公司治理结构

  C.加强外部监管体制建设

  D.建立完善的信息管理系统

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• 10商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（　　）。

  A.战略风险

  B.操作风险

  C.信用风险

  D.市场风险

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