违规、内部欺诈等损失事件在我国商业银行操作风险中占比超过80%。这说明我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。

试卷相关题目

• 1内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（ ）和（ ）。

  A.准确性，及时性

  B.便捷性，敏感性

  C.有效性，完整性

  D.有效性，及时性

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• 2公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是（ ）部门的责任。

  A.风险管理部门

  B.监事会

  C.高级管理层

  D.业务管理部门

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• 3使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到两个关键的因素，从而使风险评估更具前瞻性。下面的（　　）两个因素是必须考虑的？

  A.宏观环境和内部控制

  B.业务经营环境和内部控制

  C.监管环境和行业竞争

  D.宏观环境和政策风险

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• 4巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（　　）年的内部损失数据。

  A.至少3年

  B.至少5年

  C.至多5年

  D.至多10年

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• 5监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时，使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证下列（）方面的假设条件，并能证明其系统能在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。

  A.风险假设

  B.相关性假设

  C.准确性假设

  D.完整性假设

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• 6银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（　　）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估。

  A.内部控制，发生时间

  B.风险管理，发生环节

  C.内部控制，发生环节

  D.内部操作风险损失，发生频率

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• 7内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失时间形成的损失信息进行（ ）的过程。

  A.记录、汇总、分析

  B.报告、监测、处理

  C.报告、汇总、计算

  D.记录、监测、分析

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• 8按照风险评估原则，银行操作风险评估过程一般从哪两个层面展开？ （ ）

  A.信用风险和操作风险

  B.业务管理和风险管理

  C.内部评估和外部评估

  D.风险预测和风险控制

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• 9操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列哪一项属于非流程风险？（）

  A.人力资源配置不当

  B.欺诈

  C.操作失误

  D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

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• 10操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（　　）

  A.下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估

  B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

  C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

  D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

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