（ ）不属于按照信贷产品种类划分的个人客户。

试卷相关题目

• 1在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。

  A.组合在战略层面的重要性

  B.经济前景

  C.收益率

  D.过去的组合集中情况

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• 2某银行贷出了了价值为10亿元人民币的等级为A的贷款，假定在第一年违约的总价值为2000万人民币，第二年违约的总价值为1000万人民币，则该类贷款前两年的累计死亡率为（）。

  A.1%

  B.1.02%

  C.2%

  D.3%

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• 3下列不属于对经济资本进行科学配置应具备的前提条件的是（ ）。

  A.了解各种风险的概率分布

  B.确定银行对各风险敞口所提取的风险准备金额度

  C.确定各类风险敞口的额度，以及这些敞口的损失相关性

  D.确定银行对风险的容忍程度

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• 4在授权管理中，如果由自动化系统来计算与风险相一致的信贷条件时，有权单独设立信贷条件的是（ ）。

  A.营销人员

  B.风险分析人员

  C.信贷审批人员

  D.信贷组合管理人员

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• 5在贷款定价过程中。用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（ ）。

  A.借款者信用状况的数据

  B.违约风险暴露的数据

  C.担保品价值的数据

  D.部门成本的数据

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• 6商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（ ）。

  A.增加收益

  B.提高经济资本配置效率

  C.降低客户违约风险

  D.实现资产多元化配置

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• 7银行在进行压力测试时，第一步是（ ）。

  A.分析借款人和抵质押品价值在假定条件下可能的变动情况

  B.根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失

  C.设定情景假设

  D.根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失

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• 8将固定收益证券和总收益互换、信用违约互换、信用价差远期合约或期权组合形成的信用联动票据是（ ）。

  A.复制信用票据

  B.信用组合证券化

  C.信用联动结构化票据

  D.合成债券

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• 9单个资产信用风险的加总一般（）资产组合的信用风险。

  A.大于

  B.小于

  C.等于

  D.不确定

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• 10在经济资本的配置中，以违约概率和风险敞口的乘积作为加权因子，根据因子大小来分配经济资本的方法属于（ ）。

  A.预期损失分配法

  B.损失变化分配法

  C.矩阵分解法

  D.非预期损失分配法

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