操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括()。

试卷相关题目

• 1已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，从正常类贷款到损失类贷款，对应的非预期损失分别为2亿、4亿、5亿、3亿、1亿，如果各类贷款对应的边际非预期损失是0.02、0.03、0.05、0.1、0.1，假设商业银行的总体经济资本为30亿，则根据非预期损失占比，商业银行分配给正常类贷款的经济资本为()。

  A.4亿

  B.8亿

  C.10亿

  D.6亿

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• 2在风险预警方法中，()不引进警兆自变量;只考察警素指标的时间序列变化规律。

  A.白色预警法

  B.红色预警法

  C.黑色预警法

  D.蓝色预警法

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• 3某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为()。

  A.7.0%

  B.8.0%

  C.9.8%

  D.9.0%

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• 4关于外部审计制度的表述，下面选项中不正确的是()。

  A.它担负着过滤会计信息风险、确保会计信息质量、降低会计信息识别成本的责任

  B.被利益相关者视为重要的利益保障机制

  C.外部审计制度的价值在于有效性

  D.在直接审计委托模式下，包括企业所有者、注册会计师和经营者三方

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• 5风险监管的演变阶段不包括()。

  A.审慎监管

  B.风险为本的监管

  C.风险价值监管

  D.以上都不包括

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• 6风险管理信息系统应当()。

  A.建立错误承受程序

  B.设置灾难恢复以及应急操作程序

  C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录

  D.设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

  E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

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• 7商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件()

  A.完善的公司治理结构

  B.健全的内部控制体系

  C.普及合规管理文化

  D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

  E.强大的研发实力

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• 8商业银行通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有()。

  A.某项业务风险水平增加

  B.盈利能力下降

  C.资产过于集中

  D.资产质量下降

  E.所发行的股票价格下跌

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• 9关于债项评级说法错误的有()。

  A.债项评级是对交易本身的特定风险进行估测

  B.债项评级反映的是客户违约后的债项损失大小

  C.特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等

  D.债项评级只能反映债项本身的交易风险

  E.债项评级可以同时反映客户信用风险和债项交易风险

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• 10产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在()等方面存在不完善、不健全等问题。

  A.业务管理框架

  B.数据信息质量

  C.风险管理要求

  D.权利义务结构

  E.内部系统安全

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