操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测试结果进行分析，其目的是：()

试卷相关题目

• 1在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为某产品交易结果和财务结果之间的差异/该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着：()

  A.工作人员缺乏职业素养和职业道德

  B.存在管理报表和决策基础不稳的风险

  C.前台和后台在执行和管理交易订单时不准确

  D.信息系统出现故障

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• 2商业银行进行风险管理最根本的驱动力是()。

  A.客户利益至上

  B.储户利益至上

  C.股东资本是风险的第一承担者

  D.金融监管机构的要求

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• 3风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是()。

  A.收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中

  B.显示总体组合和各个子组合的风险状况

  C.讨论各种流程和措施的有效性

  D.报告重要单笔业务头寸的风险状况

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• 4下列关于风险管理文化的表述，正确的是()。

  A.风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成

  B.制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素

  C.风险管理的目标是消除风险并获取最大收益

  D.风险管理文化和企业文化是两个不同的范畴

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• 5如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是()。

  A.基准风险

  B.收益率曲线风险

  C.重新定价风险

  D.期权性风险

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• 6在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布、

  A.风险诱因、风险指标和损失事件

  B.风险程度、风险发生时间和损失事件

  C.风险诱因、风险程度和损失金额

  D.风险程度、风险发生时间和损失金额

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• 7下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是()。

  A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸

  B.等于表内的即期负债减去即期资产

  C.不包括变化较小的结构性资产或负债

  D.不包括未到交割日的现货合约

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• 8采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于()。

  A.前五年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

  B.前五年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

  C.前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

  D.前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

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• 9操作风险损失数据的收集要遵循()的原则。

  A.客观性、全面性、动态性、标准化

  B.主观性、全面性、静态性、标准化

  C.主观性、全面性、动态性、标准化

  D.客观性、全面性、静态性、标准化

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• 10每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的()阶段。

  A.控制活动识别与评估

  B.全员风险识别与报告

  C.作业流程分析和风险识别与评估

  D.制定与实施控制优化方案

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