完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括（　　）。

试卷相关题目

• 1中国银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告应包括（　　）。

  A.不良贷款清收转化情况

  B.地区和客户机构情况

  C.新发放贷款质量情况

  D.次级资产，有担保和未担保的风险暴露

  E.对不良贷款的变化趋势进行预测

  开始考试点击查看答案
• 2中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括（　　）。

  A.不良资产／贷款率

  B.预期损失率

  C.贷款风险迁徙

  D.不良贷款拨备覆盖率

  E.违约损失率

  开始考试点击查看答案
• 3下面属于确定关键风险指标的三个步骤的是（　　）。

  A.了解业务和流程

  B.确定并理解主要风险领域

  C.定义风险指标并按其重要程度进行排序，确定主要的风险指标

  D.确定决策

  E.执行决策

  开始考试点击查看答案
• 4缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法，它也存在一定的局限性，表现在（　　）。

  A.它忽略了同一时间段内的所有头寸的到期时间或重新定价期限的差异

  B.它未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险

  C.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

  D.未考虑利率变动对银行经济价值的影响，只能反映利率变动的短期影响

  E.未能实现利润的最大化效益

  开始考试点击查看答案
• 5对银行机构风险状况的监管主要包括（　　）。

  A.建立银行风险的识别、评价和预警机制

  B.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

  C.建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

  D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

  E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

  开始考试点击查看答案
• 6风险计量模型的监督检查的内容包括（　　）。

  A.建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理

  B.风险管理人员是否充分理解模型设计原理，并充分应用其结果

  C.是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化，以及其他突发事件的例外安排

  D.是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查程序

  E.是否积累足够的历史数据，用于计量、监测风险的各种主要假定、参数是否恰当

  开始考试点击查看答案
• 7下列关于资本监管的说法正确的有（　　）。

  A.是审慎银行监管的核心

  B.有利于银行资产规模迅速扩张

  C.有利于控制银行体系的风险

  D.是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

  E.是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

  开始考试点击查看答案
• 8风险评级的原则包括（　　）。

  A.全面性原则

  B.保密性原则

  C.系统性原则

  D.持续性原则

  E.审慎性原则

  开始考试点击查看答案
• 9从国际、国内银行的良好实践看，我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括以下核心内容（　　）。

  A.交易账户的划分依据

  B.交易账户划分的目的、适用范围和交易账户的定义

  C.列入交易账户的金融工具种类

  D.列入交易账户的头寸应符合的条件和明显不能列入交易账户的头寸

  E.交易标识

  开始考试点击查看答案
• 10在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是（　　）。

  A.市场价值

  B.历史价值

  C.名义价值

  D.公允价值

  E.市值重估

  开始考试点击查看答案