战略风险识别可以从( )人手。

试卷相关题目

• 1以下( )属于资金交易业务的风险表现。

  A.交易协议审查不严

  B.因系统中断不能及时将资金清算到位

  C.交易结算不及时

  D.委托方伪造收付款凭证骗取资金

  E.交易员虚假交易和未报告的交易

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• 2商业银行代理业务的风险表现在( )。

  A.人员因素

  B.外部事件

  C.内部流程

  D.系统缺陷

  E.社会事件

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• 3银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括( )。

  A.本期贷款余额等基本情况

  B.地区和客户结构情况

  C.不良贷款清收转化情况

  D.新发放贷款质量情况

  E.新发放不良贷款的内外部原因分析及典型案例

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• 4根据《巴塞尔新资本协议》的定义判断，以下哪种情况发生时，债务人可被视为违约( )。

  A.某客户的信用卡债务余额超过了新核定的透支限额，且逾期50天未还

  B.某房贷借款人无法全额偿还借款，且抵押品房屋无法变现

  C.某借款企业已破产，由此将不归还欠款

  D.某借款企业申请破产，由此将延期偿还欠款

  E.银行同意对某借款企业的债务进行债务重组，由此可能导致债务减少

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• 5外部审计是在市场经济深化进程中逐步壮大的社会监督力量，它有以下几个基本特点( )。

  A.公开性

  B.专业性

  C.公正性

  D.独立性

  E.联合性

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• 6银行监管的必要性原理可概括为( )。

  A.公共性质论

  B.利益冲突论

  C.债权保护论

  D.银行风险论

  E.资产管理论

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• 7《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级／评分的验证提出了许多要求，包括( )。

  A.商业银行必须定期进行模型的验证

  B.商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系、过程和风险因素评估的准确性和一致性

  C.商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率

  D.商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值

  E.商业银行必须使用其他的量化检验工具，并同相关的外部数据源比较

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• 8组合层面的风险识别应当关注( )。

  A.银行客户是否过度集中于某个地区

  B.银行客户是否过度集中于某个行业

  C.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势 ，

  D.银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善

  E.宏观经济因素

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• 9以下( )属于库房管理的规定。

  A.“双人管库，同时进出”

  B.“库钥分管，平等交接”

  C.严禁空库

  D.严禁白条抵库

  E.柜员现金箱实行限额管理

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• 10柜员风险的成因主要包括( )。

  A.工作强度大，收入低

  B.信贷操作不规范

  C.规章制度存在漏洞

  D.未严格执行换人复核制度

  E.柜员安全意识不强，缺乏自我保护意识

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