全面的风险管理模式强调信用风险、（    ）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

试卷相关题目

• 1法律风险与操作风险之间的关系是（    ）。

  A.操作风险和法律风险产生的原因相同

  B.外部合规风险与法律风险是相同的

  C.法律风险与操作风险相互独立

  D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

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• 2下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（    ）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

  C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 3可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是（    ）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用联动票据

  D.信用价差衍生产品

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• 4授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中（    ）不是其最常用的组合限额设定维度。

  A.行业等级

  B.产品等级

  C.担保

  D.授信额度

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• 5下列不属于企业集团横向多元化形式的是（    ）。

  A.下游企业将产成品提供给销售公司销售

  B.集团内部两个企业之间大量资产的并购

  C.母公司从子公司套取现金

  D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司

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• 6风险报告的职责不包括（    ）。

  A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

  B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

  C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

  D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

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• 7可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（    ）。

  A.单一客户风险限额

  B.组合风险限额

  C.集团客户风险限额

  D.以上都对

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• 8操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（    ）。

  A.由内而外、自上而下和从已知到未知

  B.由表及里、自下而上和从已知到未知

  C.由内而外、自下而上和从已知到未知

  D.由表及里、自上而下和从已知到未知

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• 9现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于（    ）。

  A.经营活动的现金流

  B.投资活动的现金流

  C.融资活动的现金流

  D.销售活动的现金流

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• 10关于资本转换因子，下列说法错误的是（    ）。

  A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险

  B.某组合风险越大，其资本转换因子越高

  C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高

  D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额

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