自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略是( )。

试卷相关题目

• 1商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括（    ）等指标的变化。

  A.银行的资产质量

  B.银行的盈利能力

  C.第三方评级

  D.银行发行的有价证券的市场表现

  E.银行内部有关风险水平

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• 2法人信贷业务的流程环节包括（    ）。

  A.信贷审查

  B.信贷审批

  C.贷款发放

  D.贷后管理

  E.信贷复核

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• 3目前比较流行的高级计量法主要有（    ）。

  A.内部衡量法

  B.外部衡量法

  C.损失分布法

  D.记分卡

  E.损失概率法

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• 4商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列（    ）属于引发操作风险的外部事件。

  A.洗钱

  B.错误监控/报告

  C.政治风险

  D.违反用工法

  E.自然灾害

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• 5下列属于商业银行产品线的是（    ）。

  A.交易和销售

  B.零售银行业务

  C.公开市场业务

  D.资产管理

  E.贴现率

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• 6以下（    ）属于银行内部流程中的流程无效因素。

  A.缺乏必要的流程

  B.依赖手工录入

  C.设计不完善

  D.管理信息不准确

  E.项目资金不足

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• 7在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（    ）。

  A.财会制度不完善

  B.管理流程不清晰

  C.财会系统建设存在缺陷

  D.结算/支付系统延迟

  E.文件/合同缺陷

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• 8流动性风险是（    ）长期积聚、恶化的综合作用结果。

  A.信用风险

  B.汇率风险

  C.操作风险

  D.战略风险

  E.声誉风险

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• 9收益率曲线通常表现的形态包括（    ）。

  A.正向收益率曲线

  B.正态收益率曲线

  C.垂直收益率曲线

  D.水平收益率曲线

  E.波动收益率曲线

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• 10下列银行活动中，存在汇率风险的有（    ）。

  A.为客户提供外汇即期交易

  B.为客户提供外汇远期交易

  C.为客户提供外汇期货交易

  D.进行自营外汇交易

  E.吸收外币存款

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