操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（    ）。

试卷相关题目

• 1在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（    ）。

  A.文件档案的制订、管理不善

  B.结算支付系统失灵或延迟

  C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

  D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

  开始考试点击查看答案
• 2经济资本主要用于规避银行的（    ）。

  A.非预期损失

  B.预期损失

  C.大规模损失

  D.普通性损失

  开始考试点击查看答案
• 3商业银行的最高风险管理/决策机构是（    ）。

  A.董事会

  B.监事会

  C.股东大会

  D.高层管理者

  开始考试点击查看答案
• 4（    ）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。

  A.会计资本

  B.监管资本

  C.经济资本

  D.实收资本

  开始考试点击查看答案
• 5一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取以下风险管理措施（    ）。

  A.风险转移

  B.风险对冲

  C.风险补偿

  D.风险规避

  开始考试点击查看答案
• 6代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（    ）操作风险点。

  A.人员因素

  B.外部事件

  C.内部流程

  D.系统缺陷

  开始考试点击查看答案
• 7商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（    ）。

  A.久期缺口

  B.现金缺口

  C.融资缺口

  D.信贷缺口

  开始考试点击查看答案
• 8如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（    ）流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。

  A.小于

  B.大于

  C.等于

  D.以上都不对

  开始考试点击查看答案
• 9连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（    ）件。

  A.8

  B.7

  C.6

  D.3

  开始考试点击查看答案
• 10商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通常是指（    ）。

  A.每天

  B.每月

  C.每周

  D.每年

  开始考试点击查看答案