()属于某银行客户经理在为客户办理业务的过程中违反“监管规避”原则的行为。

试卷相关题目

• 1下列银行业从业人员的行为中，不符合“熟知业务”要求的是()。

  A.熟知向客户推荐的产品

  B.熟知业务处理流程及风险控制框架

  C.熟知与自身岗位相关的有关法规

  D.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

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• 2银行贷款时采用的()将银行的利率风险转嫁到借款者头上。

  A.固定利率

  B.基础利率

  C.优惠利率

  D.浮动利率

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• 3下列选项中，做法正确的是()。

  A.向业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露的个人信息

  B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

  C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等

  D.在经客户允许的情况下，将客户有关信息提供给保险公司或其他公司用于营销其他、产品

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• 4关于金融工具的下列说法错误的是()。

  A.按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具

  B.按金融工具的职能划分，股票是用于保值、投机等目的工具

  C.按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具

  D.按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具

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• 5由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。

  A.支票

  B.银行承总汇票

  C.商业承兑汇票

  D.银行汇票

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• 6农村金融机构不包括()。

  A.中国邮政储蓄银行

  B.农村合作银行

  C.农村商业银行

  D.农村信用社

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• 7关于金融市场分类，下列错误的是()。

  A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

  B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

  C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

  D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

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• 8根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，不能免于报告的大额交易是()。

  A.当日累计45万元人民币的现钞结汇

  B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

  C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

  D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

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• 9投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的证券账户或基金账户进行上市国债的转让交易，该交易市场为()。

  A.流通市场

  B.货币市场

  C.期货市场

  D.初级市场

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• 10下列()不属于中国银行业监督管理委员会的职责。

  A.对商业银行进行非现场监管

  B.处理银行业突发事件

  C.发布银行业管理规章

  D.监督管理银行间外汇市场

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