关于洗钱的过程，下列表述不正确的是()。

试卷相关题目

• 1影响高负债经营银行业稳定性的直接因素是()。

  A.风险管理

  B.市场信心

  C.核心资本

  D.附属资本

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• 2下列做法不属于违反《银行业从业人员职业操守》关于“信息保密”的规定的是()。

  A.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

  B.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等

  C.在经客户允许的情况下，将客户有关信息提供给保险公司或其他公司用于营销其他产品

  D.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息，如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息

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• 31996年，()与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。

  A.农村合作社

  B.农村信用社

  C.农村商业银行

  D.农村邮政储蓄

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• 4关于债券回购，下列说法不正确的是()。

  A.它是商业银行短期借款的重要方式

  B.它的风险比同业拆借低

  C.交易量远小于同业拆借

  D.对信用等级相同的金融机构来说，债券回购利率一般低于拆借利率

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• 5票据转让的主要方法是()。

  A.保证

  B.汇兑

  C.背书

  D.承兑

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• 6由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约是金融衍生品中的()。

  A.票据

  B.期货

  C.期权

  D.互换

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• 720世纪80年代之后，银行风险管理进入()。

  A.资产风险管理阶段

  B.负债风险管理阶段

  C.全面风险管理阶段

  D.资产负债风险管理阶段

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• 8银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定，规定银行必须持有的资本是()。

  A.会计资本

  B.经济资本

  C.监管资本

  D.核心资本

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• 9如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用()形式来筹集资本。

  A.发行短期次级债券

  B.发行长期次级债券

  C.发行普通股

  D.提高留存利润

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• 10借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债、电子记账类国债、个人寿险保险单以及银行认可的其他权利出质，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款是()。

  A.个人经营贷款

  B.个人权利质押贷款

  C.个人消费额度贷款

  D.个人耐用消费品贷款

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