银行面临的最主要的风险是()。

试卷相关题目

• 1《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构不包括()。

  A.在中华人民共和国境内设立的商业银行

  B.在中华人民共和国境内设立的吸收公众存款的金融机构

  C.在中华人民共和国境内设立的政策性银行

  D.在我国香港地区设立的吸收公众存款的金融机构及政策性银行

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• 2银行业从业基本准则不包括()。

  A.诚实信用

  B.公平公开

  C.守法合规

  D.勤勉尽职

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• 3根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是()。

  A.单笔或者当日累计人民币交易十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存

  B.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币一百万元以上或者外币等值十万美元以上的转账

  C.个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转

  D.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易

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• 4关于进口押汇，下列说法不正确的是()。

  A.进口押汇在国际上也叫议付

  B.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇

  C.目前，银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务

  D.进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为

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• 5中国银行业协会的主管单位为()。

  A.中国银监会

  B.中国银行

  C.中国人民银行

  D.民政部

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• 6关于单位活期存款基本存款账户，下列说法正确的是()。

  A.基本存款账户简称一般户

  B.基本存款账户是存款人的主办账户

  C.同一存款账户可以在商业银行开立多个基本存款账户

  D.企业、事业单位可以选择多家银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户

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• 7对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场是()。

  A.外汇市场

  B.票据市场

  C.流通市场

  D.期货市场

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• 8商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由()责令改正。

  A.国务院

  B.中国银监会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业协会

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• 9关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是()。

  A.索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪

  B.犯罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员

  C.收受他人财物一般是直接收取，不可以是间接收取

  D.在客观上表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为

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• 10实践中，没有银行支票账户的客户一般采用()。

  A.银行汇票

  B.商业汇票

  C.银行本票

  D.转账支票

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