()具体列举了商业银行的可疑交易标准。

试卷相关题目

• 1银行外汇牌价表中的现汇买人价是指()的价格。

  A.现钞转成现汇时

  B.客户从银行买人外汇

  C.居民个人到银行换取外汇

  D.银行买入外汇

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• 2商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品，这种业务叫做()。

  A.财务顾问业务

  B.资产管理顾问业务

  C.私人银行业务

  D.担保业务

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• 3存款是存款人基于对银行的信任而将资金存人的一种()。

  A.票据行为

  B.信用行为

  C.代理行为

  D.托管行为

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• 4下列说法中，不正确的是()。

  A.一般资本利润率(RO

  B.资产利润率(RO

  C.一般资本利润率(RO

  D.)

  E.)大于资产利润率(RO

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• 5根据我国《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得()银行资本的()。

  A.高于；50%

  B.低于；1/3

  C.低于；50%

  D.高于；100%

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• 6电话银行是通过()及人工服务应答方式为客户提供金融服务。

  A.自助终端

  B.移动电话技术

  C.互联网技术

  D.电话自动语音

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• 7个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是()。

  A.个人助学贷款

  B.个人汽车贷款

  C.信用卡透支

  D.个人住房贷款

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• 8股票实质上代表了股东对股份公司的()。

  A.产权

  B.债券

  C.物权

  D.所有权

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• 9制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。

  A.业务水平和道德水平

  B.整体素质和职业道德水平

  C.信用水平和道德水平

  D.信用水平和业务水平

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• 10银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜()进行披露。

  A.对被代理机构所承担的最终责任

  B.对购买此产品的其他客户名单

  C.对本机构在本产品销售过程中的责任

  D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

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