对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（　　）。

试卷相关题目

• 1下列信息属于内幕信息的有（　　）。

  A.经营方针的重大变化

  B.经营范围的重大变化

  C.重大投资行为

  D.面临的重大诉讼

  E.重大的购置财产的决定

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• 2贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（　　）。

  A.项目建议书

  B.可行性研究报告

  C.借款人的资产负债状况

  D.预测借款人的现金流量

  E.关联企业互保情况

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• 3银行业从业人员面对监管者应当（　　）。

  A.理解并接受，积极配合监管

  B.面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝

  C.积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料

  D.所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见

  E.在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度

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• 4以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响、（　　）

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

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• 5根据《担保法》规定，可以质押的权利包括（　　）

  A.汇票、本票、支票

  B.存款单、仓单、提单

  C.土地所有权

  D.依法可以转让的股份、股票

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• 6《商业银行法》限制对关系人提供信用贷款的目的是（　　）。

  A.为了提高银行的信贷资产质量

  B.降低风险，创造公平、公正的贷款环境

  C.防止信贷活动中的内幕交易

  D.提高贷款收回率

  E.A和D正确

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• 7根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（　）。

  A.编造引进资金的理由从银行贷款

  B.上市公司董事长变更，没有进行披露

  C.自制信用卡从银行提款机提款

  D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

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• 8投资收益包括（　　）。

  A.现金分配

  B.买人价格

  C.资本利得

  D.卖出价格

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• 9下列属于公司股东大会的权力有（　　）。

  A.决定公司战略性的重大问题

  B.聘任公司经理

  C.选举董事

  D.选举董事长

  E.监督监事会

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• 10基金的基本当事人包括（　　）

  A.证券交易所

  B.基金投资人

  C.基金管理人

  D.基金托管人

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