下列关于反洗钱的叙述，正确的是（　　）

试卷相关题目

• 1一般保证人在（　　）情况下不得行使先诉抗辩权。

  A.法院判决保证人担保的债务非法

  B.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难

  C.保证人以书面形式放弃上述权利

  D.保证人事后发现该债务还有第三人以物作担保

  E.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序

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• 2从支出角度看，GDP由（　　）构成

  A.消费

  B.投资

  C.净出口

  D.政府支出

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• 3提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（　　）。

  A.责令改正

  B.并处20万元以上50万元以下罚款

  C.逾期不改正的，责令停业整顿

  D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

  E.逾期不改正的，吊销经营许可证

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• 4中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中，正确的有（　　）。

  A.资本充足率为6%、核心资本充足率为4．5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月，要制定切实可行的资本补充计划

  B.对资本充足率为B．5%、核心资本充足率为4．5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务

  C.对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模

  D.对资本充足率为9．5%、核心资本充足率为4．5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下

  E.对资本充足率为3．5%、核心资本充足率为l．5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

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• 5我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”。扁平化组织的优势在于（　　）。

  A.行政管理层次少

  B.冗余人员少

  C.每一个人直接管理的人数少

  D.内部信息传递快

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• 6有关“接受监管”的正确做法是（　　）。

  A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

  B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

  C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

  D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

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• 7银行全面风险管理的核心包括（　　）

  A.全球的风险管理体系

  B.全面的风险管理范围

  C.全程的风险管理过程

  D.全新的风险管理方法

  E.全员的风险管理文化

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• 8银行业从业人员面对监管者的监管应当(　)。

  A.接受监管

  B.配合现场检查

  C.配合非现场监管

  D.禁止贿赂

  E.保护客户的秘密，拒绝询问

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• 9一般情况下，对流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要高于普通流动资金贷款。（　　）

  A.对

  B.错

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• 10A公司与B公司签订一项合同购买B公司的某产品。合同生效后A公司以合同中没有明确约定该产品的质量为由拒绝履行合同。这种做法违反了《合同法》的有关规定。（　　）

  A.对

  B.错

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