存单关系效力认定的要件有（    ）。

试卷相关题目

• 1在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有（    ）。

  A.缩小资产总规模

  B.发行可转换债券

  C.发行普通股

  D.将持有的国债换成企业债券

  E.贷款证券化

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• 2GDP统计的居民主要包括哪些人、（    ）

  A.16岁以上的公民

  B.暂住外国的本国公民

  C.长期居住在本国但未加入本国国籍的居民

  D.居住在本国的公民

  E.暂住在本国的外国公民

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• 3巴塞尔条约的三大支柱是（    ）。

  A.内部控制

  B.最低资本要求

  C.信息披露

  D.外部监管

  E.市场约束

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• 4商业银行的利益相关者包括（    ）。

  A.股东

  B.董事

  C.高级管理人员

  D.客户

  E.职工

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• 5根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（    ）。

  A.分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议

  B.拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序

  C.按规定经营管理国家外汇储备

  D.制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理

  E.负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表

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• 6以下属于间接融资工具的有（    ）。

  A.银行债券

  B.银行承兑汇票

  C.可转让大额存单

  D.企业债券

  E.人寿保险单

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• 7银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以（    ）。

  A.50万元以上500万元以下罚款

  B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款

  C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款

  D.情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

  E.处以20万元以上50万元以下罚款

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• 8银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（    ）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为

  B.滥用职权、玩忽职守的其他行为

  C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为

  D.未按照规定进行信息披露的

  E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为

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• 9按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了（    ）原则。

  A.分类实施

  B.分层推进

  C.分步达标

  D.循序渐进

  E.东部地区率先实施

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• 10银行代收代付业务分为（    ）。

  A.代理基金业务

  B.委托收款

  C.资产托管

  D.托收承付

  E.代收水电费

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