银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是（    ）。

试卷相关题目

• 1下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（    ）。

  A.将客户资料存放在保险柜

  B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

  C.离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导

  D.妥善保管客户交易信息档案

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• 2教育消费根据对象不同分为（    ）和子女教育消费两种。

  A.个人教育消费

  B.亲人教育消费

  C.企业教育消费

  D.老人教育消费

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• 3个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及 （    ）。

  A.净资产

  B.资产

  C.银行存款

  D.股票资产

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• 4汇率变化一个最重要的影响就是对（    ）的影响。

  A.消费者

  B.股民

  C.贸易

  D.外汇卖家

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• 5商业银行的代理业务不包括（    ）。

  A.代发工资

  B.代理财政性存款

  C.代理财政投资

  D.代销开放式基金

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• 6我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（    ）。

  A.培植阶段

  B.处置阶段

  C.融合阶段

  D.清洗阶段

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• 7下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（    ）。

  A.为匿名的公司所有者提供服务

  B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬

  C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

  D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

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• 8承担检查失误、清收不力责任的是（    ）。

  A.贷款调查人员

  B.贷款评估人员

  C.贷款审查人员

  D.贷款发放人员

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• 9对借款人的限制说法不正确的是（    ）。

  A.不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表

  B.一般不得用贷款从事股本权益性投资

  C.可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

  D.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

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• 10禁止银行用同业拆借拆入的资金用于（    ）。

  A.临时性资金周转

  B.固定资产贷款或投资

  C.票据清算资金

  D.联行汇差头寸不足

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