洗钱的过程通常依次分为（    ）三个阶段。

试卷相关题目

• 1抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（    ）。

  A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

  B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

  C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

  D.抵押财产的使用权归债权人所有

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• 2下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（    ）。

  A.只能采用担保的方式发放贷款

  B.不得向事业单位发放贷款

  C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理

  D.向关系人发放担保贷款的条件可以优先于其他贷款人同类贷款的条件

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• 3商业汇票的持票人在汇票到日期前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（    ）。

  A.转贴现

  B.再贴现

  C.贴现

  D.背书

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• 4扣除通货膨胀影响后的利率称为（    ）。

  A.公定利率

  B.名义利率

  C.实际利率

  D.市场利率

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• 5甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（    ）。

  A.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司

  B.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司

  C.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

  D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

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• 6关于福费廷业务，下列说法正确的是（    ）。

  A.福费廷业务中，银行只有部分追索权

  B.福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权

  C.从业务运作实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同

  D.福费廷业务带有长期固定利率融资的性质

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• 7中国反洗钱检测分析中心设在（    ）。

  A.公安部

  B.中国人民银行

  C.中国银监会

  D.中国银联

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• 8下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道、（    ）

  A.基金公司直销

  B.保险公司代销

  C.银行及证券公司代销

  D.专业销售经纪公司代销

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• 9关于个人存款业务，下列说法中正确的是（    ）。

  A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳

  B.所有存款种类，均按复利计算利息

  C.存款人必须使用实名

  D.定期存款不能提前交取

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• 10银行本票提示付款期限为（    ）。

  A.1周

  B.2个月

  C.6个月

  D.1年

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