客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征应当了解的信息有（　）。

试卷相关题目

• 1外汇市场的功能包括（　）。

  A.充当国际金融活动的枢纽

  B.形成外汇价格体系

  C.调剂外汇余缺，调节外汇供求

  D.实现不同地区间的支付结算

  E.运用操作技术规避外汇风险

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• 2金融市场的特点包括（　）。

  A.市场商品的特殊性

  B.市场交易价格的一致性

  C.市场交易潘动的集书性

  D.交易主体角色的可变性

  E.交易方式的多样性

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• 3下列关于储蓄类产品风险状况的描述，正确的有（　）。

  A.安全性和流动性都比较高

  B.适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户

  C.浮动利率的储蓄产品风险大于固定利率的储蓄产品风险

  D.浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品风险

  E.由于通货膨胀的存在，储蓄类产品的收益可能是负的

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• 4家庭投资前的现金储备包括（　）。

  A.家庭基本生活支出储备金

  B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金

  C.家庭短期债务储备金

  D.家庭长期债务储备金

  E.家庭短期必需支出

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• 5推荐客户购买保险产品，可以实现客户的理财目标包括（　）。

  A.消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑

  B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活

  C.分数和转移家庭面临的风险

  D.通过合法的手段降低客户的税收负担

  E.实现客户资产的最快增值

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• 6税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的有（　）。

  A.将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取

  B.利用不同收入项目税率差异进行节税

  C.将劳务报酬转化为工资薪金所得

  D.工资薪金所得为3 000元／月，股息收入为100元／月，将股息收入转换成工资收入

  E.回避个人所得申报

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• 7商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（　）。

  A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

  B.监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其投资指令违规违法的行为

  C.按规定办理国际收支统计申报

  D.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间不少于20年

  E.协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况

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• 8个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的有（　）。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人外汇提取现钞当日累计等值l万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

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• 9保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（　）行为。

  A.隐瞒与保险合同有关的重要情况

  B.挪用保险费

  C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

  D.承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益

  E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

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• 10关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（　）。

  A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

  B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

  C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

  D.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

  E.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

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