（　）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

试卷相关题目

• 1下列关于年金的说法中，错误的是（　）。

  A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

  B.年金的利息具有时间价值

  C.年金终值和现值的计算通常采用单利的形式

  D.年金可以分为期初年金和期末年金

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• 2下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（　）。

  A.条块现货有保存不便和移动不易的特点

  B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动

  C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者

  D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险

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• 3下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（　）。

  A.其他理财机构理财业务的发展

  B.客户对理财业务的认知度

  C.经济环境

  D.中介机构发展水平

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• 4对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是（　）。

  A.货币市场

  B.政策制定

  C.金融市场

  D.利率

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• 5大额可转让定期存单属于（　）。

  A.资本市场

  B.衍生品市场

  C.货币市场

  D.外汇市场

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