个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括（　）。

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财业务应遵守的原则有（　）。

  A.符合公司利益原则

  B.流动性原则

  C.客户最大利益原则

  D.符合客户利益的原则

  E.符合客户风险承受能力的原则

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• 2保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有的行为包括（　）。

  A.欺骗保险人、投保人或受益人

  B.隐瞒与保险合同有关的重要情况

  C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

  D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

  E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

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• 3《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事的欺诈客户的行为包括（　）。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券兴卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

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• 4按照法律规定，有权对商业银行个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位有（　）。

  A.人民法院

  B.住房公积金管理部门

  C.国家安全机关

  D.税务机关

  E.有债务纠纷的金融机构

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• 5在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（　）。

  A.购买商品房

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 6商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（　）。

  A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

  B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

  C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

  D.一般产品销售和服务的业务人员

  E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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• 7商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括（　）。

  A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

  B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

  C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

  D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

  E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

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• 8开放式基金与封闭式基金的主要区别有（　）。

  A.基金规模的可变性不同

  B.基金单位的买卖方式不同

  C.基金单位的买卖价格形成方式不同

  D.基金的投资策略不同

  E.基金的融资渠道不同

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• 9下列属于金融衍生工具的有（　）。

  A.股票价格指数期货

  B.银行承兑汇票

  C.短期政府债券

  D.货币互换

  E.开放式基金

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• 10衡量债券收益率的指标有（　）。

  A.名义收益率

  B.实际收益率

  C.投资收益率

  D.持有期收益率

  E.到期收益率

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