适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：工．收集客户信息Ⅱ．客户财务目标分析与确认Ⅲ．投资组合Ⅳ．客户财务分析V．实施计划Ⅵ．财务规划Ⅶ．绩效评估正确的次序应为（　）。

试卷相关题目

• 1下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是（　）。

  A.在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品．将风险转嫁给保险公司

  B.保险赔款可以免征个人所得税

  C.保险产品具有的其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

  D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

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• 2我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照（　）划分的。

  A.保险实施的方式

  B.保险的责任

  C.保险的性质

  D.保险的标的

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• 3以下不属于财务规划内容的是（　）。

  A.税收规划

  B.健康规划

  C.退休规划

  D.投资规划

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• 4与商业银行相比，属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（　）。

  A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

  B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

  C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

  D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

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• 5下列不属于系统风险的是（　）。

  A.信用风险

  B.政策风险

  C.经济周期波动风险

  D.利率风险

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• 6下列关于客户投资风险承受能力的说法中，错误的是（　）。

  A.专业人员的风险承受能力高于非专业人员

  B.如果一项投资要准备随时变现，则该投资可承受的风险能力较弱

  C.年轻男女在风险承受能力上差异不大

  D.绝对风险承受能力随财富的增加而降低

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• 7《证券投资基金法》的调整对象是（　）。

  A.保险基金

  B.证券投资基金

  C.政府建设基金

  D.社会公益基金

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• 8下列选项中，不属于基金代销机构的是（　）。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.会计师事务所

  D.专业基金销售公司

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• 9（　）是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。

  A.预期收益率

  B.平均收益

  C.加权平均收益率

  D.未来平均报酬

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• 10下列选项中，不属于衡量消费者收入水平指标的是（　）。

  A.个人可支配收入

  B.人均国民收入

  C.国民收入

  D.国家税收

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