商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.禁止商业银行开展个人理财业务
C.建议商业银行调整理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相荧风险管理部门、内部审计部门负责人
E.追究相关人员的法律责任
试卷相关题目
- 1下列各项中,属于理财计划的可行性评估报告的内容有( )。
A.产品属性
B.目标客户群
C.拟销售的地区
D.产品投向
E.投资组合安排
开始考试点击查看答案 - 2可以近似地视为永续年金的项目有( )。
A.优先股
B.养老保险金
C.存本取息
D.股利稳定的普通股股票
E.无期限债券
开始考试点击查看答案 - 3假设投资者有一个投资项目:有60%的可能使他的投资在1年内获得l00%的收益,40%的可能让他损失50%,则下列说法正确的有( )。
A.该项目的期望收益率是40%
B.该项目的期望收益率是50%
C.该项目的收益率方差是22%
D.该项目的收益率方差是54%
E.该项目是一个无风险套利机会
开始考试点击查看答案 - 4在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有( )。
A.活期存款
B.货币基金
C.股票
D.房产投资
E.基金定投
开始考试点击查看答案 - 5评估个人风险承受能力常见的方法有( )。
A.定性方法
B.定量方法
C.财务分析方法
D.客户投资目标
E.概率和收益的权衡
开始考试点击查看答案 - 6理财资金使用的重要原则包括( )。
A.合规性
B.安全性
C.有效性
D.独立性
E.风险控制
开始考试点击查看答案 - 7商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括( )。
A.客户群对理财产品收益率的要求
B.客户群对理财产品流动性的要求
C.客户群风险整体承受能力
D.客户群对理财产品需求规模的预估
E.客户群对理财产品安全性的要求
开始考试点击查看答案 - 8以下对货币市场基金的论述正确的有( )。
A.国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具
B.货币市场基金所投资的工具风险较低,收益率较高
C.货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金低
D.货币市场基金的风险要比银行存款高
E.货币市场基金投资的资产的期限比较短,通常在1年以内
开始考试点击查看答案 - 9国债的特征包括( )。
A.安全系数高
B.流动性强
C.收益比较稳定
D.收益率高
E.享受免税待遇
开始考试点击查看答案 - 10按照交易方式划分,金融衍生工具可以分为( )。
A.远期
B.期权衍生工具
C.场内交易工具
D.期货
E.互换
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