我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。()

试卷相关题目

• 1保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。()

  A.对

  B.错

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• 2可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高。()

  A.对

  B.错

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• 3人身保险合同保险费中的储蓄部分是保险人对投保人的债权。()

  A.对

  B.错

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• 4商业银行开展个人理财业务有()情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  E.未按规定进行客户评估的

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• 5股票的风险构成中属于系统风险的是()。

  A.政策风险

  B.市场风险

  C.利率风险

  D.财务风险

  E.通货膨胀风险

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• 6我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。()

  A.对

  B.错

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• 7非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大。()

  A.对

  B.错

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• 8一辆保险车辆在保险期内先后发生两次第三者责任保险事故，被保险人应对第三者承担的赔偿责任分别是7万元和12万元。由于被保险人在投保时选择了10万元档次的赔偿限额，保险人赔偿了第一次事故的7万元以后，对第二次事故的12万元，根据规定应赔偿10万元，第三者责任险仍有效。()

  A.对

  B.错

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• 9保险产品是为了给家庭的平稳消费提供保障的，所以保险产品不具有消费的特点。()

  A.对

  B.错

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