按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括()。

试卷相关题目

• 1个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是()。

  A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

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• 2沟通媒介是信息沟通的基础，沟通可以选择的方式有()。

  A.书面语言

  B.口头语言

  C.身体语言

  D.图像语言

  E.多媒体语言

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• 3黄金作为个人理财产品，可以有()投资方式。

  A.条块现货

  B.金币

  C.黄金基金

  D.黄金存折

  E.金矿

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• 4()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 5下列关于贝塔系数的表述正确的有()。

  A.贝塔系数越大，说明证券的市场风险越大

  B.某证券的贝塔系数等于1，则它的风险与整个市场的平均风险相同

  C.具有较高贝塔系数的证券不一定就保证有较高的收益

  D.大于1的贝塔系数被认为是较高的贝塔值，高贝塔值证券通常被称为进取型证券

  E.实际上，贝塔系数为负值的证券不大可能存在

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• 6假定一只股票预期会永远支付一固定红利，其市场价格为50元，期望收益率为14%，无风险利率为6%，市场风险溢价为8.5%。如果这一证券与市场资产组合的协方差加倍(其他变量保持不变)，则根据资本资产定价模型，下列说法正确的是()。

  A.该股票的收益率将变成为28%

  B.该股票的收益率将变成为22%

  C.该股票的价格将上升到58元

  D.该股票的价格将下降到31.82元

  E.股票价格不会变动

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• 7以下对货币市场基金的论述正确的是()。

  A.国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

  B.货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

  C.货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低

  D.货币市场基金的风险要比银行存款的高

  E.货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内

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• 8股票挂钩型理财产品包括()。

  A.申购新股理财计划

  B.金融期权

  C.金融互换

  D.金融远期

  E.股票组合挂钩理财计划

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• 9商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有()等。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.相关风险监测与控制情况

  C.当期理财计划的收益分配和终止情况

  D.涉及法律诉讼情况

  E.其他重大事项

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• 10下列金融交易中属于资本市场交易的项目是()。

  A.你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车

  B.你在银行购买了9800元的短期国库券

  C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票

  D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金

  E.某某为家庭主要经济来源人购买了20万元人身意外保险

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