我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。()

试卷相关题目

• 1关于基金认购，下列说法正确的是()。

  A.认购期一般按照基金净资产份额购买基金

  B.必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

  C.认购申请可以在一定的时间内撤销

  D.基金募集期内，基金管理公司对投资者的认购金额进行确认

  E.在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益

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• 2持有期百分比收益是指()。

  A.初始市值与面值收益之比

  B.面值收益与初始市值之比

  C.面值收益与当期市值之比

  D.当期市值与面值收益之比

  E.红利收益率与资本利得收益率之和

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• 3目前较为流行的外汇挂钩类理财产品是()。

  A.看好/看淡

  B.点对点投资

  C.看涨/看跌

  D.区间式投资

  E.区段式投资

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• 4一位养老基金经理正在考虑三种共同基金。第一种是股票基金，第二种是长期政．府债券与公司债券基金，第三种是回报率为8%的以短期国库券为内容的货币市场基金。这些风险基金的概率分布如下：股票基金的期望收益率是20%，标准差是30%；债券基金的期望收益率是12%，标准差是15%；基金回报率之间的相关系数为0.10。则下列说法正确的是()。

  A.股票基金收益率与债券基金收益率的协方差是45%

  B.用股票基金和债券基金进行组合，能得到的最小标准差是13%

  C.用股票基金和债券基金进行组合得到最小标准差时，组合的期望收益率是13.39%

  D.若投资者对他的资产组合的期望收益率要求为14%，则其能选择的最佳投资组合的标准差是13.04%

  E.以上说法都是正确的

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• 5根据规定，申请保险兼业代理资格，应当具备()条件。

  A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

  B.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

  C.有固定的营业场所

  D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

  E.根据分业经营原则，申请人不得属于金融机构

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• 6记账式国债的发行和交易均为无纸化。()

  A.对

  B.错

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• 7在保险行业，在对“人的价值”采用一些常用的评估方法，如生命价值法、财务需求法、资产保存法等确定，在进一步确定保险金额后，不得重新调整。()

  A.对

  B.错

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• 8在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行按照约定方式承担。()

  A.对

  B.错

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• 9保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。()

  A.对

  B.错

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• 10当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险。()

  A.对

  B.错

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