投资规划中，进行资产配置的目标是()。

试卷相关题目

• 1以下关于封闭式基金与开放式基金区别的描述，不正确的是()。

  A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

  B.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

  C.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，而投资封闭式基金只能按市价买卖

  D.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，而封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

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• 2某债券面值100元，票面利率为5%，期限5年，每年付息1次。客户张先生以95元买进，两年后涨到99.5元并出售，则张先生投资的持有期收益率为()。

  A.7.37%

  B.10.41%

  C.12.45%

  D.15.26%

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• 3下列投资组合中，()适合即将退休的投资人。

  A.定存＋公债＋票券＋保本投资型产品

  B.绩优股＋指数型股票基金＋外币交易

  C.认股权证＋小型股票基金＋期货

  D.投机股＋房产信托基金＋黄金

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• 4购置新房是客户期望达到的()。

  A.短期目标

  B.中期目标

  C.长期目标

  D.远期目标

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• 5某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股共得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为()。

  A.18.3%

  B.21.3%

  C.16.7%

  D.15.7%

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• 6兼具债券和股票特性的融资工具是()。

  A.商业票据

  B.银行贷款

  C.可转换公司债券

  D.回购协议

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• 7赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是()。

  A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松

  B.尽早给孩子准备教育基金

  C.定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄

  D.投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育基金

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• 8按照客户获取收益的方式不同，商业银行个人理财计划可以分为()。

  A.固定收益理财计划和浮动收益理财计划

  B.最低收益理财计划和固定收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

  D.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

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• 9下列不属于理财目标确定原则的是()。

  A.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

  B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

  C.理财目标具体明确

  D.理财目标必须具有现实性

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• 10下列选项中，不属于客户财务信息的是()。

  A.投资风险偏好

  B.当期财务安排

  C.当期收入状况

  D.财务状况未来发展趋势

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