按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应()。

试卷相关题目

• 1以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。

  A.票据的主债务人是银行

  B.票据以银行信用为基础，信用风险较低

  C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

  D.相对于面额而言，票据的发行价格较高

  E.票据的收益率较高

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• 2《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有()情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

  A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金

  B.募集期间对认购费打折

  C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

  D.以高于成本的销售费率销售基金

  E.承诺利用基金进行利益输送

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• 3按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为()。

  A.金融衍生产品市场

  B.柜台市场

  C.货币市场

  D.资本市场

  E.外汇市场

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• 4下列关于货币时间价值的计算，错误的是()。

  A.本金的现值为1000元，年利率为3%，期限为3年，如果每季度复利一次，则2年后本金的终值是1090.2元

  B.某理财客户在未来10年内能在每年期初获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为14486.56元

  C.某理财客户在未来10年内能在每年期末获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为15645.49元

  D.以10%的利率借款100000元投资于某个寿命为10年的设备，每年要收回16200元现金才是有利的

  E.6年分期付款购房，每年初付50000元，若银行利率为10%，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是239550元

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• 5若将债券看成理财产品，则要考虑的债券的特征包括()。

  A.流动性

  B.参与性

  C.偿还性

  D.收益性

  E.安全性

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• 6下列金融工具中属于直接融资工具的有()。

  A.国库券

  B.企业债券

  C.国债

  D.可转让大额定期存单

  E.股票

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• 7理财产品的销售管理的内容包括()。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 8关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有()。

  A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产

  B.在经济扩张阶段，特别是成长型、高投机型股票价值表现良好

  C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

  D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

  E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

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• 9个人理财业务人员向客户的提问方式类型有()。

  A.开放式的提问

  B.引导性的提问

  C.直接式的提问

  D.间接式的提问

  E.澄清性的提问

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• 10股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统风险的是()。

  A.经营风险

  B.财务风险

  C.市场风险

  D.信用风险

  E.货币政策风险

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