下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门,并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
试卷相关题目
- 1下列属于个人资产负债表中资产项目的是()。
A.公共事业费用
B.个人信用卡支出
C.住房贷款
D.投资
开始考试点击查看答案 - 2关于综合理财产品(计划)的销售管理,下列做法错误的是()。
A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
B.确定不同的理财产品(计划)的销售起点金额
C.建立必要的委托投资跟踪审计制度
D.非保本浮动收益理财产品(计划)确定的销售起点金额应高于保证收益理财产品(计划)
开始考试点击查看答案 - 3按投资主体的性质来划分股票,下列不属于该股票划分的是()。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.普通股
开始考试点击查看答案 - 4投资黄金等贵金属过程中,应考虑的第一位的风险是()。
A.违约风险
B.操作风险
C.市场风险
D.购买力风险
开始考试点击查看答案 - 5张先生2010年3月份扣除三险一金后的工资为5000元,他将其中的3000元捐赠给红十字会,支持西南干旱灾区的人民,此项捐款根据国家规定可以依法据实扣除。则2010年3月,张先生工薪所得的应纳税税额为()元。
A.325
B.190
C.0D.100
开始考试点击查看答案 - 6假设今年和今后的3年每年年初投资1000元,年利率为12%。这个投资者在第4年年初将有()元。
A.3779
B.4779
C.5353
D.6792
开始考试点击查看答案 - 7投资组合理论用()来度量投资的风险。
A.收益率的算术平均
B.收益率的几何平均
C.期望收益率
D.收益率的方差
开始考试点击查看答案 - 8个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。
A.法定代理关系
B.委托代理关系
C.存款业务关系
D.贷款业务关系
开始考试点击查看答案 - 9下列关于债券市场在个人理财中的运用,说法错误的是()。
A.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种,人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种
B.在债券的投资中,相对而言,国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点,因而往往被称为“金边债券”
C.在一般情况下,由金融机构发行的金融债券,同期同档债券的利率略比国债高一点
D.一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品,这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征
开始考试点击查看答案 - 10基金宣传推介材料中可以登载的是()。
A.第三方专业机构的评价结果,但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩
C.其他单位或个人的推荐性文字
D.预测该基金的投资业绩
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