对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是()。

试卷相关题目

• 1下列投资属于实物投资的是()。

  A.购买运输车辆

  B.购买股票

  C.购买基金

  D.购买信托产品

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• 2在对待员工与客户的关系上，不符合《银行从业人员职业操守》规定的是()。

  A.从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与所在机构交易

  B.从业人员要在严守客户隐私的同时，对于可疑交易及时向有关部门报告

  C.从业人员应当对所推荐的产品的法律风险、政策风险以及市场风险进行充分的提示

  D.从业人员对所有的产品都应向客户披露有关产品说明的详细信息

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• 3假如利率为5%，为了保证一年后的投资得到1万元，那么你在当前的投资应为()元。

  A.9523.81

  B.10000

  C.10050

  D.11000

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• 4在现金管理中，定期投资账户的功能是()。

  A.强制储蓄的功能

  B.方便还贷

  C.弥补临时性资金的不足

  D.方便购买投资产品

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• 5对于理财顾问服务，下列理解不正确的是()。

  A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险

  B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

  C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

  D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

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• 6我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务，国家另有规定除外。(1)自用不动产投资；(2)信托业务；(3)股票业务；(4)向非银行金融机构和企业投资。

  A.(1)(2)(3)(4)

  B.(2)(3)

  C.(3)(4)

  D.(2)(3)(4)

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• 7对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是()。

  A.商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度

  B.商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理

  C.商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送

  D.商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可

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• 8某人打算对一个项目进行投资，对未来的经济状况做出如下预测，经济运行良好的概率为15%，此时项目的收益率为20%，经济衰退的概率为15%，此时项目的收益率为-20%，经济正常运行的概率为70%，此时的收益率为10%，那么这个投资者的预期收益率为()。

  A.7%

  B.8%

  C.9%

  D.10%

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• 9金融市场上风险最小的信用工具是()。

  A.货币存单

  B.国债

  C.银行承兑汇票

  D.公司债

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• 10安全性和稳定性最佳的资产配置类型是()。

  A.金字塔型

  B.哑铃型

  C.纺锤型

  D.梭镖型

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