《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于()小时。

试卷相关题目

• 1()的资产构造原则及投资目标是既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。

  A.收入型基金

  B.平衡型基金

  C.成长型基金

  D.公募基金

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• 2理财顾问服务的流程是()。

  A.收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

  B.客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

  C.客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估

  D.收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

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• 3下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是()。

  A.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划

  B.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利

  C.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

  D.如果客户不主动提问，商业银行可以不进行风险提示

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• 4在通货膨胀条件下。()。

  A.名义利率才能真实反映资产的投资收益率

  B.实际利率高于名义利率

  C.个人和家庭的购买力增加

  D.固定利率资产贬值

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• 5与成长型基金相比．收入型基金的特点不包括()。

  A.更注重使投资者获取稳定的当期收入

  B.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品

  C.现金持有量相对较多

  D.是高风险、高收益基金

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• 6根据《银行业从业人员职业操守》的规定。银行个人理财业务人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求。应当()。

  A.耐心说明情况，取得理解和谅解

  B.直接拒绝

  C.全力满足

  D.立即向上级汇报，由上级设法解决

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• 7下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法。不正确的是()。

  A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

  C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

  D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

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• 8下列关于基金赎回的说法。不正确的是()。

  A.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额

  B.注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则

  C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

  D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回

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• 9()主要是为了增强信托资金的使用效率。作为新股发行间歇期资金使用途径的探索，在新股发行空当，产品可投资于债券、回购、贷款信托等固定收益类产品。

  A.新股申购理财产品

  B.增强型新股申购理财产品

  C.结构性理财产品

  D.股票挂钩类理财产品

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• 10下列关于代理的说法。不正确的是()。

  A.代理人的一切行为后果都由被代理人承担

  B.依照法律规定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

  C.被代理人对代理人的合法代理行为，承担民事责任

  D.代理人须在代理权限内实施代理行为

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