中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有()。

试卷相关题目

• 1银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。其中，信托公司的风险主要包括()。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.项目评估风险

  D.信托产品的设计风险

  E.流动性风险

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• 2商业银行的资产业务包括()。

  A.代理买卖外汇

  B.办理票据承兑

  C.发放金融债券

  D.发放短期贷款

  E.承销政府债券

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• 3与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是()。

  A.资金投资市场在境外

  B.可投资的境外金融产品和境外金融市场无限

  C.可投资的境外金融产品和境外金融市场有限

  D.可以直接用人民币投资

  E.不可以直接用人民币投资

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• 4影响基金类产品收益的因素有两方面，其中来自基金自身的因素有()。

  A.货币市场工具

  B.基金管理公司的整体业务运行情况

  C.基金管理人员的业务素质

  D.股票和债券

  E.基金管理公司的资产管理与投资策略

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• 5遗产规划工具主要包括()。

  A.遗嘱

  B.遗产委任书

  C.赠与

  D.遗产信托

  E.人寿保险

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• 6关于理财产品(计划)的政策监管，下列说法正确的有()。

  A.商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

  B.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保征收益

  C.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利

  D.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

  E.以上说法都正确

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• 7下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有()。

  A.在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯

  B.商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

  C.商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉

  D.商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行

  E.产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

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• 8下列关于基金申购的说法，错误的是()。

  A.基金申购就是投资者在开放式基金募集期间申请购买基金

  B.投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额

  C.基金申购采取“份额申购”原则

  D.投资者在申购基金时缴纳申购费用称为前端收费

  E.投资者在赎回基金时缴纳申购费用称为后端收费

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• 9QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括()。

  A.股票

  B.基金

  C.ETF

  D.债券

  E.伦敦银行同业拆放利率

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• 10金融衍生品的市场功能包括()。

  A.价格发现

  B.转移风险

  C.补偿损失

  D.优化资源配置

  E.提高交易效率

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