关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是( )。

试卷相关题目

• 1关于基金认购，下列描述错误的是( )。

  A.认购期一般按照基金面值1元钱购买基金

  B.认购费率通常比申购费率优惠

  C.投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

  D.认购申请成功受理后，可在限期内撤销

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• 2在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式不包括( )。

  A.活期存款

  B.长期政府债券

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

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• 3制定保险规划的首要任务，就是( )。

  A.确定保险标的

  B.明确保险期限

  C.确定保险金额

  D.选定保险产品

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• 4下列关于变异系数的说法错误的是( )。

  A.变异系数越大，投资项目越优

  B.变异系数=标准差/预期收益率

  C.不同项目的变异系数可以相互比较

  D.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险

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• 5国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。

  A.3

  B.9

  C.6

  D.12

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• 6在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。下列对未来收入和支出进行预测和分析的说法正确的是( )。

  A.常规性收入的性质不同，但是变化幅度一样

  B.工资、奖金等常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可

  C.银行从业人员仅需要了解满足客户基本生活的支出

  D.有些收入尤其是股票投资收益，随着市场环境的变化有很大的波动，如果客户所在地区经济情况不稳定，则以“上年的数值”为参考

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• 7货币型理财产品所面临的流动性风险和信用风险的情况是( )。

  A.流动性风险大，信用风险高

  B.流动性风险大，信用风险低

  C.流动性风险小，信用风险高

  D.流动性风险小，信用风险低

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• 8从基金赎回的角度来看，下列基金中流动性最强的是( )。

  A.债券型基金

  B.货币型基金

  C.股票型基金

  D.混合型基金

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• 9定期存款较股票型基金产品有一定特点，下列说法正确的是( )。

  A.流动性高；收益率高

  B.流动性高；收益率低

  C.流动性低；收益率低

  D.流动性低；收益率高

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• 10关于债券投资的利率风险，下列说法错误的是( )。

  A.债券价格与利率变化成反比

  B.当利率上涨时，债券价格下跌

  C.债券的到期时间越长，利率风险越小

  D.对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益

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