商业银行使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

试卷相关题目

• 1某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是( )。

  A.保证收益理财计划

  B.保证最低收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划

  D.非保本浮动收益理财计划

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• 2信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币（　　）。

  A.2万元（含2万元）

  B.3万元（含3万元）

  C.4万元（含4万元）

  D.5万元（含5万元）

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• 3某天然橡胶供应商向一企业提供天然橡胶，为防止橡胶价格出现波动，他们签订了一份5个月后以某一价格交割一定数量橡胶的协议，该协议是（　）。

  A.远期

  B.期货

  C.期权

  D.互换

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• 4我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福，这反映了客户（　）方面的风险特征。

  A.风险分布

  B.风险认知度

  C.风险偏好

  D.实际风险承受能力

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• 5在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（　）。

  A.客户回访

  B.向客户销售产品

  C.向客户推介产品

  D.选择目标客户

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• 6（　　）是投资基金正常运作的基础性法律文件。

  A.基金募集方案

  B.招募说明书

  C.基金合同

  D.基金发行计划

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• 7商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（　）。

  A.30%

  B.50%

  C.60%

  D.70%

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• 8在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（　）。

  A.对客户资产管理目标进行分析

  B.为客户进行基础规划

  C.收集客户信息

  D.为客户进行资产状况分析

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• 9如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额（）。

  A.基本一致

  B.前者大于后者

  C.前者小于后者

  D.两者无关

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• 10根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（　　）。

  A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理

  B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

  C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

  D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

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