个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括（　　）。

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（　　）。

  A.审慎性原则

  B.流动性原则

  C.客户最大利益原则

  D.建立风险管理体系原则

  E.建立内部控制制度原则

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• 2商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括（　　）。

  A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

  B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

  C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

  D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

  E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

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• 3商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（　）进行评估。

  A.信用状况

  B.市场投资能力

  C.经营管理能力

  D.社会地位

  E.风险处置能力

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• 4属于货币市场金融工具的是（　　）。

  A.银行汇票

  B.短期银行信贷

  C.国库券

  D.可转让定期存单

  E.期权

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• 5将5000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6％。下列说法正确的是（　　）。

  A.以单利计算，4年后的本利和是6200元

  B.以复利计算，4年后的本利和是6312.3B元

  C.年连续复利是5.87％

  D.若每半年付息一次，则4年后的本息和是6333.B5元

  E.若每季度付息一次，则4年后的本息和是6344.92元

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• 6信托的特点包括（　　）。

  A.信托是以利益为基础的财产管理制度

  B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的

  C.信托管理具有连续性

  D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则

  E.受托人要承担所有的损失风险

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• 7投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括（　）。

  A.保费中含有投资保费

  B.同时具有保障功能和投资功能

  C.给付的保险金由风险保障金和投资收益组成

  D.费用较低

  E.流动性较强

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• 8保险产品的功能包括（　）。

  A.转移风险

  B.分摊损失

  C.补偿损失

  D.融通资金

  E.套期保值

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• 9下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（　）。

  A.客户年龄越大，能承受的投资风险越大

  B.投资期限越长，购置的可承受风险能力越强

  C.理财目标的弹性越小，承受风险能力越强

  D.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

  E.绝对抗风险能力随着财富增加而增加

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• 10进行现金管理的目的在于（　）。

  A.满足未来消费的需求

  B.满足日常的周期性的支出需求

  C.满足对退休养老的需求

  D.满足应急资金的需求

  E.满足财富积累与投资获利的需求

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