按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

试卷相关题目

• 1关于交易所上市基金有特征，下列说法正确的是（　）。

  A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

  B.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

  C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金我的以现金申购赎回。

  D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

  E.ETF基本是指数型封闭式基金

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• 2下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求，说法正确的是（　）。

  A.从业人员应当熟知业务

  B.从业人员应当确保客户交易的安全

  C.从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

  D.从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定

  E.从业人员应当严格保守客户隐私，不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案

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• 3按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（　　）。

  A.买人期权

  B.卖出期权

  C.欧式期权

  D.美式期权

  E.中式期权

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• 4债券型理财产品是以（　）为主要投资对象的银行理财产品。

  A.国债

  B.金融债

  C.中央银行票据

  D.期权

  E.股票

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• 5下列关于场外交易的说法正确的有（　　）。

  A.无固定的场所

  B.由交易者和委托人通过电话和网络直接进行交易

  C.交易清算使捷

  D.交易规则烦琐

  E.是衍生工具交易的主要场所

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• 6在合理的利率成本条件下，个人信贷能力应取决于（　）。

  A.与理财经理的关系

  B.资产价值

  C.与银行的关系

  D.收入能力

  E.社会背景

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• 7下列关于金融市场风险的理解，正确的有（　　）。

  A.市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险

  B.可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险

  C.特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象

  D.保险原则指的是通过充分分散化来化解特定风险的原理

  E.伴随着资产组合中资产种类的增加，系统风险逐渐降低

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• 8下面属于商品证券的有（　　）。

  A.提货单

  B.运货单

  C.仓库栈单

  D.存款单

  E.取暂苗

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• 9货币市场的特征包括（　）。

  A.资金融通期限短

  B.高流动性

  C.高收益

  D.低风险

  E.交易量小

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• 10下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法，正确的是（　）。

  A.对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差

  B.黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险

  C.黄金不能保值

  D.不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的

  E.国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险

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