商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（　　）　两个层面的内部监督机制。

试卷相关题目

• 1手持外币现钞汇出当日累计等值（　）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理.

  A.1万

  B.5万

  C.2万

  D.10万

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• 2影响退休策划需求的因素不包括（　　）。

  A.性别差异

  B.子女数量

  C.社会保障

  D.预期寿命增长

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• 3下列（　　）不属于债券型理财产品资金的主要投向市场。

  A.基金市场

  B.国债市场

  C.企业债市场

  D.银行间债券市场

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• 4商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（　　）。

  A.期限错配限额

  B.止损限额

  C.期权限额

  D.风险价值限额

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• 5在与同业人员接触时，以下行为恰当的是（　　）　。

  A.交换下个月将要公布的兼并收购信息

  B.交流在产品开发中遇到的技术难题

  C.询问对方的产品开发计划

  D.询问对方对央行近期政策的看法

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• 6与个人理财业务相关的行政法规有（　　）。

  A.《商业银行法》

  B.《信托法》

  C.《个人外汇管理办法》

  D.《外资银行管理条例》

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• 7列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（　　）。

  A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识

  B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄

  C.某从业人员在工作中常打私人电话

  D.某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

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• 8以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是（　）的发行方式。

  A.以收益率为标的的美国式招标

  B.以价格为标的的美国式招标

  C.以收益率为标的的荷兰式招标

  D.以价格为标的的荷兰式招标

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• 9（　）是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

  A.经常项目账户

  B.资本项目账户

  C.外汇储蓄账户

  D.外汇结算账户

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• 10直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币与英镑的汇率为（　　）。

  A.14

  B.0.0714

  C.3.5

  D.0.2857

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