《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（　）。

试卷相关题目

• 1下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则的有（　）。

  A.任何情况下均不得引用同事的工作成果

  B.和同事分享专业知识和工作经验

  C.尊重同事的个人隐私

  D.尊重同事的工作方式和工作成果

  E.和同事分享和交流客户信息

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• 2按照承保方式划分，保险可以分为（　）。

  A.直接保险

  B.人身保险

  C.财产保险

  D.再保险

  E.商业保险

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• 3保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在开展保险代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括（　　）。

  A.以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传

  B.阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务

  C.泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私

  D.挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款

  E.以上选项均不正确

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• 4理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（　）等专业化服务

  A.财务分析与规划

  B.私人银行

  C.投资建议

  D.个人投资产品推介

  E.理财计划

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• 5货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素有（　　）。

  A.本金

  B.年利率

  C.年数

  D.到期债务

  E.股票价格

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• 6理财产品的销售管理的内容包括（　　）。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 7与普通的保障型保险产品相比，投资型保险产品具有的特点包括（　　）。

  A.保费中含有投资保费

  B.同时具有保障功能和投资功能

  C.给付的保险金由风险保障金和投资收益组成

  D.费用较低

  E.流动性较强

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• 8结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面、（　）

  A.在投资期间客户可以随时终止而收回投资

  B.能够做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化要求

  C.融入金融工程观理念

  D.投资领域受到严格监管

  E.提供小额资金分享衍生产品高收益的通道

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• 9银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受（　　）的监督。

  A.国家司法机关

  B.银行业协会

  C.银行业监管机构

  D.新闻媒体

  E.社会公众

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• 10客户信任是指（　　）。

  A.客户对某一企业、某一品牌的产品或服务的认同和依赖

  B.客户满意不断强化的结果

  C.在理性分析基础上的肯定、认同和信赖

  D.客户对企业战略的认可

  E.客户对新产品的需求

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