根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（　）。

试卷相关题目

• 1根据我国保险法，保险的基本原则有（　　）。

  A.最大诚信原则

  B.可保利益原则

  C.补偿原则

  D.近因原则

  E.无条件满足客户需求原则

  开始考试点击查看答案
• 2通过某个人客户2007年的现金流量表，可以衡量（　）。

  A.2007年1月1日到2007年12月31日的净资产状况

  B.2007年1月1日到2007年12月31日的负债比率状况

  C.2007年1月1日到2007年12月31日的现金结余(赤字)状况

  D.2007年1月1日到2007年12月31日的储蓄比例状况

  E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入状况

  开始考试点击查看答案
• 3下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（　）。

  A.短期融资券

  B.大额可转让定期存单

  C.长期国债

  D.普通股

  E.银行承兑汇票

  开始考试点击查看答案
• 4下列关于个人理财的说法正确的有（　）。

  A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭

  B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

  C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

  D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

  E.个人理财业务是一般性业务咨询服务

  开始考试点击查看答案
• 5下列政策中，会引起证券市场价格上升的是（　　）。

  A.增加货币供应量

  B.下调利率

  C.扩张性财政政策

  D.政府转移支付增加

  E.减税

  开始考试点击查看答案
• 6影响股票价格的微观因素包括（　　）。

  A.公司盈利水平

  B.公司资产净值

  C.公司的派息政策

  D.增资和减资

  E.公司管理层变动

  开始考试点击查看答案
• 7商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列（　　）文件。

  A.申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）

  B.中国银监会的业务资格批准文件

  C.托管协议草案

  D.拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容

  E.政府批准文件

  开始考试点击查看答案
• 8下列各项可能会导致房地产价格升高的有（　　）。

  A.土地供给减少

  B.经济衰退

  C.银行利率下调

  D.房地产周边交通状况大幅改善

  E.居民收入下降

  开始考试点击查看答案
• 9以下（　　）属于保证收益理财计划。

  A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益15%向投资者支付的理财收益

  B.某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为18个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩

  C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4.0%一12.0%.新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

  D.某银行“人民币理财计划l号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限l个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%一2.1%之间

  E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是（　　）。

  A.当利率上升时，同一股票的内在价值下降，从而导致股票价格下跌

  B.利率下降可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也将随之上升

  C.利率上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款，导致股价下降

  D.股价和利率呈现绝对的负相关关系

  E.预期未来利率上升，则投资者会增加股票的配置

  开始考试点击查看答案