当基金宣传材料中出现（　　）等内容，不符合中国证监会的规定。

试卷相关题目

• 1现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（　　）。

  A.满足应急资金的需求

  B.满足未来消费的需求

  C.保障家庭生活的安全、稳定

  D.满足财富积累的需求

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• 2银行从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是（　　）。

  A.需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表

  B.个人资产负债表不能反映资产和负债的结构

  C.当负债高于所有者权益时，个人有出现财务危机的风险

  D.个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具

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• 3对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（　　）。

  A.资产和负债

  B.收入与支出

  C.房地产升值预期

  D.客户风险厌恶系数

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• 4下列关于随机漫步与市场有效性的说法中，错误的是（　　）。

  A.股票价格的变动是随机的，是不可预测的

  B.股票价格只对新的信息作出上涨或下跌的反应

  C.在市场均衡的条件下，股价能反映所有的信息

  D.股价的随机变化表明了市场是不完全有效的、

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• 5保证收益理财计划或相关产品中高于同期（　　）的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

  A.贷款利率

  B.同业拆借利率

  C.储蓄存款利率

  D.市场利率

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• 6个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（　　）。

  A.本人账户问资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外汇币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

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• 7根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有（　　）。

  A.国债和国家发行的金融债券利息

  B.残疾、孤老人员所得

  C.保险赔偿

  D.因严重自然灾害造成重大损失的

  E.省级人民政府以上单位颁发的环境保护方面的奖金

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• 8商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（　　）。

  A.审慎性原则

  B.流动性原则

  C.客户最大利益原则

  D.建立风险管理体系原则

  E.建立内部控制制度原则

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• 9理财产品的销售管理的内容包括（　　）。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 10商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映（　　）等，并附年度报表。

  A.个人理财业务的发展情况

  B.理财产品的预期最高情况

  C.理财计划的投资情况

  D.理财计划收益分配情况

  E.个人理财业务的综合收益情况

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