商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（　　）。

试卷相关题目

• 1关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（　　）。

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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• 2个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）。

  A.业务人员操守与胜任能力

  B.操作的合规性与规范性

  C.是否存在错误销售和不当销售

  D.是否配备必要的人员

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• 3某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（　　）。

  A.贪污罪

  B.行贿罪

  C.受贿罪

  D.诈骗罪

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• 4银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第：三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

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• 5个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（　　）。

  A.道义责任

  B.刑事责任

  C.民事责任

  D.行政责任

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• 6商业银行内部监督部门应向（　　）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

  A.董事会和高级管理层

  B.中国银监会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业协会

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• 7下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（　　）。

  A.理财产品的名称应恰当反映产品属性

  B.理财产品的设计应强调合理性

  C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确

  D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

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• 8商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（　　）。

  A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

  B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

  C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

  D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 9商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点说法正确的是（　　）。

  A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5 000美元(或等值外币，以上

  C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上

  D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在3 000美元(或等值外币)以上

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• 10下列（　　）行为违反了《商业银行法》。．

  A.某集团向中国银监会申请设立商业银行

  B.某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款

  C.某大型零售商将自己的公司名称注册为“×x零售银行”

  D.某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

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