商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。

试卷相关题目

• 1从法律角度看，保险是一种（　　）行为。

  A.代理

  B.约定

  C.合同

  D.承诺

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• 2下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（　　）。

  A.城市商业银行

  B.证券投资基金公司

  C.信托投资公司

  D.金融资产管理公司

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• 3在（　　）中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

  A.弱型有效市场

  B.半弱型有效市场

  C.半强型有效市场

  D.强型有效市场

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• 4理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（　　）。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.流动性风险

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• 5下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

  A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

  B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

  C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

  D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

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• 6关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（　　）。

  A.与银行资产分开管理

  B.按照理财合同约定管理和使用

  C.进行正常的会计核算

  D.为每一个理财计划制作明细记录

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• 7由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来远期支付一定金额给收款人的汇票是（　　）。

  A.银行汇票

  B.银行承兑汇票

  C.商业汇票

  D.远期汇票

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• 8外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由（　　）承担。

  A.各分行

  B.总行

  C.各分行负责人

  D.总行或分支机构

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• 9《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

  A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

  B.商业银行未按客户指令进行操作

  C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

  D.挪用单独管理的客户资产的

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• 10个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（　　）。

  A.道义责任

  B.刑事责任

  C.民事责任

  D.行政责任

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