审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（　　）。

试卷相关题目

• 1下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行承担的是（　　）。

  A.银行承兑汇票

  B.储蓄业务

  C.保证最低收益的理财计划

  D.保本浮动收益的理财计划

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• 2个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是(    )。

  A.理财顾问服务

  B.保证收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划

  D.非保证收益理财计划

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• 3下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（　　）。

  A.个人理财业务中资金的运用是按照合同约定；储蓄资金的运用是按照银行需要

  B.个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的

  C.个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人

  D.个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立；而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的

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• 4兼具债券和股票特性的融资工具是（　　）。

  A.商业票据

  B.银行贷款

  C.可转换公司债券

  D.回购协议

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• 5在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%，这是属于家庭生命周期的( )。

  A.家庭形成期

  B.家庭成长期

  C.家庭成熟期

  D.家庭衰老期

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• 6下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

  A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

  B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

  C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

  D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

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• 7理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（　　）。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.流动性风险

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• 8在（　　）中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

  A.弱型有效市场

  B.半弱型有效市场

  C.半强型有效市场

  D.强型有效市场

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• 9下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（　　）。

  A.城市商业银行

  B.证券投资基金公司

  C.信托投资公司

  D.金融资产管理公司

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• 10从法律角度看，保险是一种（　　）行为。

  A.代理

  B.约定

  C.合同

  D.承诺

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