在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（　）。

试卷相关题目

• 1教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划，下列对教育规划的表述恰当的是()。

  A.个人教育规划具有消费性，而子女教育规划具有投资性

  B.包括个人教育投资规划和子女教育规划两种

  C.进行教育投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率

  D.人寿保险可以作为教育规划的工具之一

  E.投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税

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• 2李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。

  A.由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以，购买养老保险不是令人满意的选择

  B.养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划

  C.证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具

  D.购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险

  E.与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低

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• 3下列选项属于个人理财的目标有()。

  A.增加收入和实现财富最大化

  B.减少不必要的支出

  C.为孩子准备教育金

  D.防范风险和储备未来的养老所需

  E.购买心仪已久的一部跑车

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• 4在进行保险规划时，会面临很多风险，哪些行为会引发风险、()

  A.王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元

  B.刚工作的小李给自己买了一份10年期的定期人寿保险

  C.张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险

  D.张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元

  E.王女士觉得感冒、头疼等小病小灾不需要单买一份疾病医疗保险

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• 5投资是指投资者运用所持有的资本，用来购买实际资产和金融资产，以下对投资规划的论述正确的是()。

  A.投资规划是为了实现减少支出

  B.投资规划是为了通过资产升值实现原有资产无法实现的理财目标

  C.理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标

  D.投资规划是为了实现风险转移

  E.保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤

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• 6属于客户理财需求短期目标的有（　）。

  A.分期付款买房

  B.子女教育储蓄

  C.筹集紧急备用金

  D.计划去东南亚度假

  E.控制开支预算

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• 7税务规划的原则包括（　）。

  A.目的性原则

  B.隐藏性规则

  C.合法性原则

  D.规划性原则

  E.综合性原则

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• 8下列哪些选项可能增加家庭的净资产、（　）

  A.投资实现资产增值

  B.增加消费

  C.将投资收益进行再投资

  D.利用自动转账偿还信用卡透支

  E.分期贷款购买住房

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• 9一般将客户的风险偏好分为非常进取型、（　）。

  A.中立型

  B.温和进取型

  C.中庸稳健型

  D.温和保守型

  E.非常保守型

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• 10客户的风险特征由（　）构成。

  A.投资渠道偏好

  B.风险偏好

  C.风险认知度

  D.实际风险承受能力

  E.知识结构

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