某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是（）。

试卷相关题目

• 1对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是（）。

  A.建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户

  B.建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金

  C.建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股

  D.建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

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• 2理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。

  A.了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

  B.考虑通货膨胀的影响

  C.必须参考当地社会的平均水平

  D.预测支出根本目的是为了提高生活质量

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• 3下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

  A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

  B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征

  C.资产和负债的结构是报表分析的重点

  D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

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• 4对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

  A.资产和负债

  B.收入与支出

  C.房地产升值预期

  D.客户风险厌恶系数

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• 5王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（）。

  A.工资水平提高

  B.年终奖金增加

  C.自费出国旅游

  D.分期贷款买房

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• 6李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是（　）。

  A.2％

  B.5％

  C.6％

  D.16％

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• 7税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是（　）。

  A.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

  B.目的性原则是税收规划的根本原则

  C.税收规划的前提是依法纳税

  D.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

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• 8在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（　）。

  A.利息税

  B.版税

  C.增值税

  D.个人所得税

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• 9某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是（　）。

  A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

  B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

  C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

  D.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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• 10下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是（　）。

  A.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

  B.年龄较低，所能承受的风险较大

  C.长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险

  D.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

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